‘이것만 알면 수익률 급등’ :포트폴리오 구성법

여러분들의 주식 종목 포트폴리오는 잘 구성이 되어있나요?

 

하락장일 때는 서로 맞물려서 손실률이 배가 되고 계신가요?

 

이전 포스팅에서도 말씀드렸다시피 ETF종류는 많고 그 추종하고자 하는 바도 다릅니다.

 

여러분의 투자형태는 어떠신가요? 공격적인 투자?, 안정적인 투자?

 

여러분들의 성향을 먼저 체크 하신다음에 주식의 포트폴리오를 짜는 게 맞습니다.

 

현재 20대인 A와 50대인 B가 있습니다. 이 둘의 투자성향은 같을까요?

 

전혀 다릅니다. A는 좀 더 공격적인 투자를 할 것이고 B는 보수적인 투자를 지향할 것입니다.

 

이렇게 투자 성향에따라 포트폴리오 구성도 성향에 맞게 끔 구성을 해야 합니다.

 

오늘 포스팅은 나만의 포트폴리오 구성을 어떻게 하는지 포스팅을 해보겠습니다.

 

첫 번째, 자신의 투자성향을 파악한다.

먼저 구성하기에 앞 서 자신의 투자성향을 파악해야 합니다. 내가 현재 고정적인 수입이 있고 나이가 젊으면 공격적인 투자로 가는 게 맞을 것이고, 자산이 많거나 나이가 많다면 보수적인 투자 즉, 안정적인 투자르 지향하는 게 바람직해 보입니다.

 

먼저, 자신의 투자성향을 체크해주세요.

 

두 번째, 투자성향에 맞는 ETF를 선별한다.

2021.04.04 - [주식] - 좋은 ETF 구별을 어떻게 하지? 나의 ETF를 알아보자.(해외주식)

 

좋은 ETF 구별을 어떻게 하지 ? 나의 ETF를 알아보자.(해외주식)

두 번 째로 투자할 ETF를 선별해야 됩니다. ETF를 고르는 법과 선별하는 방법은 위의 포스팅에 자세하게 설명이 돼있으니 참조하시면 됩니다.

 

세 번째 www.portfoliovisualizer.com 에 접속합니다.

Portfolio Visualizer

 

아래에 사진 설명을 진행하겠습니다.

 

 

메인화면

 

Backtest Portfolio를 클릭하여 줍니다.

 

 

 

설정 값입니다 Start Year는 언제부터 투자를 진행하였는지 (ETF의 상장일로 설정해주시면 됩니다.)

 

Initial Amount는 초기 투자 자금입니다. 설정해주시고요 저는 만불로 잡아봤습니다.

 

Cotri~ Amount는 주기적인 투자비용을 설정하시면 됩니다.

 

그다음 바로 아래 빨간표시는 년 월 일 로 구분이되는데 정기투자하실 기간을 선택합니다.

 

그 다음 벤치마킹은 뱅가드 500 지수를 선택해주세요 일반 시장지수 추종입니다.

 

 

 

설정을 마치시고 아래로 내려오시면 저렇게 Asset칸에 자신이 투자할 ETF를 넣어주시면 됩니다.

(해외 ETF밖에 안됩니다.)

 

그다음 바로 옆에는 포트폴리오 1에 각각의 투자비율 구성을 해줍니다.

예를 들어 포트폴리오 1 에는 SCHD를 80% XLP를 20%

포트폴리오 2에는 SCHD를 60% XLP를 40%로 잡아 봤습니다.

 

그다음, 파란색 상자 분석을 눌러주시면 됩니다.

 

 

 

저렇게 세 항목을 중점적으로 봐주시면 됩니다.

 

Annual Return은 설정을 한 2011년부터 현재까지 의 투자수익률을 확인하실 수 있습니다.

 

Drawdowns는 역대 저점 대비 나의 포트폴리오는 몇 퍼센트 하락률을 나타냈나 확인해 보실 수 있습니다.

 

 

 

Assets란

 

Assets란에서 추가적인 설명을 드릴 부분은 저 빨간색 네모 상자인데요 저수 치는 각 ETF 간의 얼마나 상호관계가 있는지 표시해주는 지표입니다. SCHD기준 1로 XLP는 0.78의 상관관계를 보이는데요 이는 값이 더욱 작아질수록 상관관계에서 멀어진다는 뜻을 의미합니다,

 

이해를 돕기 위해서 만약 SCHD가 상승함에 따라 XLP도 따라 상승할 건지 겹치는 부분이 많은 지를 의미합는다 0.78이면은 영향을 많이 받는다는 것을 뜻합니다.

 

이로써 오늘 포트폴리오를 구성하고 얼마나 수익을 낼 수 있는지 예측해보고 나만의 포트폴리오를 만들 수 있는 방법을 소개해봤습니다.

 

꼭 사용해보시면 좋을 듯합니다. 정말 유용한 Tool이라 생각됩니다.

 

혹시 이용하시는데 이해가 안 가시거나 어려운 부분들이 있다면 꼭 댓글 남겨주세요^^

 

좋아요 한번씩 부탁드립니다.